30 MIN DE CONSULTATION OFFERTES
Réalisez votre Bilan Retraite avec un expert retraite expérimenté
Un accompagnement personnalisé par nos experts retraite, qui vous permet de faire le point sur vos droits à la retraite et de préparer votre départ dans les meilleures conditions possibles
POURQUOI NOUS ?
Les bonnes raisons de nous choisir
VOTRE STATUT
Salarié·e ou indépendant·e, en France ou à l’étranger ?
Quelque soit votre parcours, vous avez le droit à des informations fiables et à des conseils adaptés. Nous vous aidons à comprendre ce que vous avez acquis, ce qu’il vous reste à valider, et comment optimiser votre retraite.
Salarié
Vous cotisez, mais où en êtes-vous vraiment ?
Auto Entrepreneur
Trop de démarche ? On vous aide à y voir clair
Profession libérale
Un régime spécifique mérite un vrai bilan
Gérant d’entreprise
Et si on pensait à votre retraite ?
Expatrié
Votre parcours à l’étranger compte aussi
Carrière longue
Simple en apparence, mais à optimiser
Carrière complexe
On reconstitue votre parcours atypique
Carrière pénible
Certains métiers ouvrent des droits spécifiques
LES ÉTAPES
Bilan Retraite, en 4 étapes
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- Analyse de chaque caisse (salarié, public, indépendant, expatrié, etc.)
- Vérification de points, de taux de cotisation et de trimestres
- Recherche et signalement des anomalies ou des oublis
- Demande des justificatifs nécessaires (bulletins de salaire, attestations, etc.)
- Signature d’un mandat et d’une procuration sécurisée
- Prise en charge des demandes de régularisation après des caisses concernées
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- Calcul du montant futur de la pension (toutes caisses confondues)
- Simulation selon différents hypothèses : Taux plein, Taux minoré, Retraite progressive, Cumul emploi-retraite
- Prise en compte des impacts : âge, durée, carrière longue, trimestres manquants
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- Identification de l’âge de départ optimal
- Analyse des options les plus favorables : retraite anticipée, rachat de trimestres, départ différé
- Proposition de scénarios d’optimisation selon les objectifs
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- Reconstitution complète de la carrière
- Constitution d’un dossier retraite "prêt à l’envoi"
- Accompagnement dans les démarches de recours, en cas de rejet ou d’erreur
- Suivi personnalisé jusqu’à la fin du bilan
LE FINANCEMENT
Crédit d’impôt de 50 % sur votre bilan retraite
L’accompagnement administratif à la retraite est éligible au crédit d’impôt prévu par l’article 199 sexdecies du Code général des impôts, au titre des services à la personne.
Toute personne domiciliée fiscalement en France peut en bénéficier, imposable ou non. Vous récupérez 50 % du montant payé, sur présentation d’une attestation fiscale fournie après la prestation
Toute personne domiciliée fiscalement en France peut en bénéficier, imposable ou non. Vous récupérez 50 % du montant payé, sur présentation d’une attestation fiscale fournie après la prestation
PRISE DE RENDEZ-VOUS
Notre expert vous rappelle gratuitement
TÉMOIGNAGES
Ils ont fait confiance à un de nos experts retraite
700 000 personnes partent à la retraite chaque année, dont plus de 100 000 sont lésées sans le savoir
PHILIPPE L, EXPERT RETRAITE
Isabelle M. - 62 ans
Salariée
136€ / mois de plus sur sa pension
Philippe a su m’accompagner de A à Z dans la préparation de ma retraite. Avant de faire appel à lui, j’ai perdu un temps précieux à essayer, en vain, de comprendre toutes ces démarches. Merci Philippe !
Jean-Luc D. – 65 ans
Expatrié
12 trimestres récupérées
Grâce à Philippe, j’ai pu partir à la retraite en toute sérénité. Son expertise et son écoute ont été précieuses pour optimiser mes droits et éviter les erreurs.
Françoise R. - 64 ans
INDÉPENDANTE
192€ / mois de plus sur sa pension
Philippe met l’humain et la qualité de service au cœur de l’accompagnement à la retraite. J'ai augmenté ma pension de retraite grâce à lui.
NOS RELATIONS
Nous faisons le lien avec vos caisses de retraite
FAQ
Nous avons la réponse à vos questions
Nous vous aidons à y voir plus clair pour anticiper et sécuriser votre retraite en toute confiance
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Vous pouvez partir à la retraite dès que vous avez atteint l’âge légal de départ à la retraite : il dépend de votre année de naissance et de votre situation (carrière longue, pénibilité, etc.) Nous pouvons répondre à votre question lors de la consultation offerte de 30 minutes avec un expert retraite.
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Le montant dépend de plusieurs facteurs : votre durée de cotisation, les salaires perçus, les régimes (de base et complémentaires). Les estimations avec votre relevé de carrière sont souvent imprécises, il peut y a avoir des éléments manquants et des erreurs. Notre bilan retraite vous donne une précision de 1% sur la pension que vous devez toucher.
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Nos experts peuvent vous accompagner selon votre statut (chef d’entreprise, profession libérale, salarié, autoentrepreneur) et selon différentes spécificités (carrière complexe, carrière longue, expatriés, pénibilité, handicap). Le bilan retraite s’adresse à toute personne de plus de 55 ans souhaitant préparer son départ à la retraite et prendre les bonnes décisions.
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Tout à fait, nos experts retraite vous accompagnent uniquement sur le bilan retraite et la liquidation de vos droits pour vous permettre de faire les meilleurs choix. Nous ne proposons pas de produits financiers.
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La première consultation avec notre expert retraite est offerte et sans engagement. Cet échange vous permettra de connaître votre âge légal de départ à la retraite, connaître le nombre de trimestres restants à obtenir, détecter d’éventuelles erreurs avec votre relevé. À l’issue de l’échange avec l’expert, nous pouvons vous proposer un accompagnement si nécessaire. Le tarif dépend de votre besoin, s’il s’agit d’un bilan retraite ou d’une liquidation des droits.